客户开拓计划如何写我教你。（精选5篇）

更新日期:2025-06-13 17:42

写作核心提示：

写一篇关于客户开拓计划的作文时，应注意以下事项：
1. 明确目标： - 在作文开头明确指出客户开拓计划的目标，例如增加市场份额、提升品牌知名度、拓展新市场等。
2. 市场分析： - 对目标市场进行详细分析，包括市场规模、竞争对手、潜在客户群体、市场趋势等。 - 提供数据支持，如市场调研报告、行业分析等，以增强说服力。
3. 客户定位： - 明确目标客户群体，包括客户的行业、规模、地域、需求特点等。 - 分析目标客户的需求，以便提供更精准的产品或服务。
4. 产品或服务优势： - 突出产品或服务的独特优势，如质量、性能、价格、售后服务等。 - 与竞争对手进行比较，强调自己的优势。
5. 推广策略： - 制定具体的推广策略，包括线上和线下推广活动。 - 描述推广渠道，如社交媒体、广告、公关活动、行业展会等。
6. 销售策略： - 设计销售流程，包括销售团队组建、销售培训、销售技巧等。 - 设定销售目标，如每月、每季度的销售额和客户数量。
7. 风险评估与应对措施： - 分析可能面临的风险，如市场竞争、政策变化、经济波动等。 - 提出相应的应对措施，确保

明确职责与汇报关系：从零开始设计组织构

在企业或组织的发展过程中，设计合理的组织结构是确保各项工作顺利开展和高效运转的基础。一个清晰的组织结构不仅能够明确每个岗位的职责，还能理顺汇报关系，促进信息流通和决策执行。本文将从零开始，介绍如何设计一个明确职责与汇报关系的组织结构图，帮助读者理解其重要性及实操步骤。

首先，要理解什么是组织结构图。组织结构图是用图形的方式展示组织内部各个部门、岗位之间的关系及层级，通常以层级式或矩阵式形式体现。它反映了谁向谁汇报，谁负责哪些工作，以及不同部门之间的协作关系。清晰的组织结构图有助于避免职能重叠和责任模糊，提高工作效率。

设计组织结构图，高质量步是明确组织的核心职能和主要业务流程。不同类型的企业或机构，其职能和业务流程会有较大差异。例如，制造企业的主要职能包括生产、采购、销售、质量控制等；而服务型机构则可能侧重客户服务、技术支持和市场推广等。只有准确把握组织的核心业务，才能合理划分部门和岗位。

第二步，确定主要岗位及其职责。每个岗位应当有明确的工作内容和责任范围，避免职责交叉或遗漏。岗位职责的设计应结合实际工作需求，既包括日常任务，也涵盖工作目标和关键绩效指标。例如，销售部门中的销售经理职责应包括客户开发、销售计划制定及团队管理；而财务部门的财务主管则负责资金管理、账务处理及财务报表编制。

第三步，理清汇报关系。汇报关系即谁向谁汇报，是组织结构的核心。通常采用自上而下的层级汇报方式，即下级岗位向上级岗位汇报工作进展和问题。设计时应避免出现汇报链条过长，导致信息传递失真或滞后；同时也避免出现“多头汇报”现象，使得员工不知该听从谁的指示。明确的汇报关系有助于责任追踪和快速决策。

第四步，绘制组织结构图。可以采用传统的树状图形式，出众层为组织负责人，如总经理或董事长，向下依次是各部门负责人，再到具体岗位。绘图时应注意结构的层次清晰，线条连接准确，岗位名称和职责简明扼要。现代办公软件如电子表格、流程图工具均可用于绘制，方便修改和传播。

第五步，结合组织规模和发展阶段灵活调整结构。小型企业可以采取简单的职能型结构，部门较少且职责明确；随着企业规模扩大，可能需要设立更多的部门或团队，采用矩阵式或事业部制结构，以适应复杂的业务需求。例如，事业部制结构将不同产品线或市场区域划分为独立单位，各自负责运营和利润，便于灵活管理。

第六步，注重沟通与反馈机制的设计。组织结构不仅是岗位和汇报关系的简单罗列，更要考虑实际工作中的沟通效率。明确职责和汇报关系后，还应设计有效的沟通渠道，促进跨部门协作。例如定期召开部门联席会议，设立协作项目小组等，帮助解决部门间的协同问题。

第七步，持续优化和调整。组织结构不是固定不变的，应随着业务发展和外部环境变化不断调整。通过定期评估岗位职责是否合理，汇报关系是否畅通，及时发现问题并做出调整。这样才能保证组织结构始终符合实际需求，支持企业战略的实现。

下面通过一个简单的案例说明如何设计组织结构图：

假设一个中型制造企业，主营家用电器生产。首先，确定主要职能部门，包括生产部、采购部、销售部、质量部和财务部。其次，为每个部门设定岗位，如生产部设生产主管、车间组长等；采购部设采购经理和采购员；销售部设销售经理和销售代表等。明确每个岗位的职责范围，比如采购经理负责供应商管理和采购计划，销售经理负责市场开拓和销售目标完成。

接着，设计汇报关系。生产主管向生产部经理汇报，生产部经理向总经理汇报；采购员向采购经理汇报，采购经理向总经理汇报；销售代表向销售经理汇报，销售经理向总经理汇报。财务主管直接向总经理汇报。最后，将这些岗位和汇报关系绘制成结构图，形成清晰的层级关系。

通过以上步骤，该企业能够实现职责明确、汇报清晰的组织管理，促进各部门高效协作，推动企业健康发展。

总结来说，设计组织结构图的关键在于明确职责和汇报关系。只有清楚每个岗位的职责和上下级关系，才能保障信息流畅传递和责任落实。合理的组织结构是企业管理的基石，有助于提高运行效率和决策质量。希望本文的介绍能为读者提供清晰的思路，帮助企业或组织从零开始设计科学合理的组织结构图。

券商客户增长乏力，今后关注哪些Leads

在竞争激烈和客户需求多变的当下，券商客户增长陷入瓶颈，Leads这一概念逐渐被边缘化。但本文深入分析券商在获取和转化Leads时遭遇的困境，如成本过高、业务模式转变、监管严格等，并提出提升Leads质效的方法，助力券商在数字化转型中开拓新的增长路径。

随着市场竞争加剧、券商线上获客成本不断攀升，客户对金融服务需求的日益个性化和多样化，线上标准服务难以满足客户各类个性化需求，叠加网金职能从早期平台建设与互联网获客到如今更注重利用数字化赋能一线和客户经营的转换，Leads这个词汇逐渐暗淡，甚至忽视。

被淡化的Leads

本质上，各行各业都一样，只要求发展、要获新，Leads就是一个关键开始。但，为何如今的券商网金却很少提Leads呢，笔者尝试做些思考，如有谬误，欢迎指正、交流。

通常意义上，行业对Leads的认知或共识是指潜客线索。在此语境下，无论从Leads成本与激活转化，还是业务优化与职能变迁，或是监管与合规限制，在息费白热化竞争的趋势下，券商经常遇到的情形是，拉一个客户进来直到最后离开或休眠，其LTV连期初的获取成本都覆盖不了。

自然，Leads也就不似以往那般香了。当然，924行情驱使下的一波主动入市意愿除外。

1. 成本与收益

获客成本攀升：随着市场竞争加剧，券商通过线上渠道获取客户的成本不断攀升，线上单个有效户成本轻松300-400元，高质量渠道则远超1000元。而在市场不景气时，券商为控制成本，会减少对线上获客的投入，自然对Leads的关注和提及减少。

转化漏斗走差：券商即使获取大量Leads，其转化为实际客户的效率则普遍不高。线上渠道的Leads往往缺乏深度的客户画像和精准定位，导致转化率较低，难以给券商带来直接的收益，使得对Leads的重视程度也降低。

2. 业务模式与需求变迁

职能定位转换：网金部门的职能在不断演变，从最初的以移动APP建设以及互联网渠道获客为基础，到如今更注重利用数字化手段赋能一线业务，助力实现收入增长。在新的业务模式下，结合流量增长焦虑的大背景，Leads不再是网金部门的核心关注点，而是更侧重于如何将存量客户进行深度服务和价值挖掘。当然，此处笔者认为是底层逻辑是不准确的，后文再议。

线上线下融合：当券商越来越强调总部与分支的线上线下业务融合时，网金对线上Leads的获取和转化需要与线下分支机构的客户经理或投顾紧密配合。如果线下渠道的客户开发和服务能力不足，线上Leads的优势就难以发挥，也导致券商对单纯Leads的重视下滑。

个性服务需求：客户对金融服务的需求日益个性化和多样化，线上服务难以满足客户的个性化需求。券商更关注如何通过线下渠道和客户经理的F2F面对面服务，为客户提供定制化的投资方案和专业的投资建议，而Leads所代表的潜在客户群体在个性化服务方面，显然相对缺乏针对性。

体验经济至上：客户对券商的服务体验要求越来越高，包括交易速度、行情稳定性、投研决策支持、客户服务响应等方面。券商将更多的资源投入到提升客户体验上，以留住现有客户和提高客户满意度，而不是单纯地追求Leads的数量。这一条，尤其对高客、超高客尤为重要。

3. 监管政策与合规要求

合规成本增加：金融行业的监管政策日益严格，券商在获取和处理Leads的过程中需要遵守更多的合规要求，如客户信息保护、非夸大宣传、无诱导性陈述、反洗钱等。这增加了券商获取、转化、服务和管理Leads的成本和风险，使得在处理Leads时更加谨慎，减少了对Leads的提及和依赖。

业务规范限制：监管政策对券商的业务范围和展业方式进行了规范，限制了券商通过某些渠道获取Leads的行为。例如，一些券商在第三方平台的开户引流受到限制，导致Leads的获取渠道变窄，或是即使得以展现但在浓厚拒绝味下，Leads数量和质量双低，从而对Leads的关注度低。

Leads的更多可能

即使前述种种使然，但对Leads的研究、挖掘、分析、应用，笔者认为应始终如一。就如前文提及的网金职能定位转型，关注存量客户的深度服务和价值挖掘，其实会有更多的Leads。

首先可挖掘延展的点，便是由公域转私域，即将增长视角下公域投放引流的Leads，转变为运营视角下私域精细服务的Leads。比如：

跨业务的Leads：构建多业务协同矩阵，展业动作设计为从普通开户人群中，基于业务权限、资产规模、交易属性、风险等级，甚至是客户的行为特征等，挖掘两融潜客。单纯靠下任务督导是低效的，有多少券商的两融规模局限在百亿关口，这跟展业思路与方法不无关系。

跨场景的Leads：虽然股民跟基民整体上还是两波人，但在券商客户中，有一部分客户其实是有重叠的。更严格地说，有相当一部分客群是有横跨股票交易与基金理财两个财富管理场景的。券商在布局理财板块时，核心KPI就如引导客户参与基金首发、持有重点持营产品等，硬广、硬营销、抑或督导考核的效果总不是最理想的，如能结合客户股票交易账户的流水分析、盈亏挖掘、集中度特征等，跨场景Leads是确实存在的。

跨人群的Leads：我们在做投资时，有个理论是相似性匹配，在量化投资领域尤其擅长。基本原理就是利用海量金融大数据分析，将历史上出现过的经典或极具特色的股票走势切成无数个小片段，分析其后续走势，当未来再次出现时，提供决策支持。随着券商业务的不断沉淀，大多数券商拥有了百万甚至千万的客户体量，这些客户也组成了一个个彼此交叉的相似网络。底层原理通用，历史（人性）不会简单的重复，但总是惊人的相似，跨人群的Leads也应时而生。

以上，只是举个例子，感兴趣的读者可以私聊。

提升Leads的质效与应用水平

不管是增长逻辑下的Leads，还是精细运营视角下的Leads，质量是永恒的主题。不客气的讲，如果花费人财物半天搞出来的Leads有数量而无质量，最后就是浪费资源与时间。

当然了，试错的空间和弹性，也是要的。以下是一些可以提高leads转化的方法：

1. 精准定义与筛选评级

明确目标画像：无论站外还是站内，深入了解目标客户的基本信息、主要需求、核心痛点、投资风格、交易习惯等，如年龄、性别、职业、行业、资产规模、决策依据、账户属性等，以便更精准地定位潜在客户。

优化投放策略：根据目标客户画像，站外选择合适的投放渠道、站内选择合逻辑的展现位置，并设置精准的定向条件，如资质预筛、风等、兴趣、行为等，提高曝光度和点击率。

建立打分机制：根据Leads的来源板块、跳转行为、持仓偏好、浏览兴趣等因素，为每个线索打分，确定其质量和转化潜力，优先跟进高分线索，提高转化效率。

2. 内容质量与展示呈现

提供有价值的内容：为潜在客户提供有价值的信息，如投研报告、政策解读、案例研究、投资建议等，帮助他们解决实际问题，提高对产品或服务的认知、兴趣和依赖。

优化落地页：确保落地页与广告内容一致，简洁明了地展示产品或服务的核心价值和优势，提供清晰的行动号召，如“立即下载/申请/购买”“免费试用”“在线咨询”等，降低用户的转化成本。

个性化内容推送：根据线索的特征和行为，为他们推送个性化的营销内容，如千人千面的资源位展示、推送PUSH、短信等，提高用户的参与度和转化率。

3. 及时沟通与跟进机制

及时响应：在收到Leads后，尽快与潜在客户取得联系，如在24小时内回复短信、电话或在线消息，展示企业的专业和热情，提高客户的好感度和信任度。

建立良好的沟通渠道：提供多种沟通方式，如企微、电话、邮件、在线客服、社交媒体等，方便潜在客户与营销或投顾人员进行沟通，并及时回复客户的问题和需求。

定期跟进线索：根据线索的阶段、需求、成熟度，制定合理的跟进计划，定期与潜在客户沟通，了解他们的需求变化和开通/购买/签约/交易意向，提供必要的支持和帮助，推动线索向成交转化。

4. 业务流程与组织培训

建立业务团队：组建专业的销售/服务/投顾团队，包括市场经理、客服人员、投资顾问等，明确各自的职责和分工，提高Leads的转化效率和质量。

提供业务培训：为业务团队提供专业的培训，包括产品知识、销售技巧、沟通技巧、客户关系管理等，提高业务团队的综合素质和业务能力。

优化业务流程：简化业务流程，减少客户的决策成本和时间，如提供在线申请、自动审批、便捷支付等，提高客户的开通/购买/签约/交易意愿和转化率。

5. 营销自动化与智能化

自动化营销活动：利用营销自动化工具，如站内营销、社交媒体营销、公共广告投放等，实现营销活动的自动化和智能化，提高营销效率和效果。

数据分析与优化：通过营销自动化工具，收集和分析Leads的数据，如行为数据、转化数据、交易数据、客户反馈等，了解客户的需求和行为，优化营销策略和业务流程。

客户关系管理：利用营销自动化工具，建立客户关系管理系统，对Leads进行分类、标签化管理，实现客户关系的全生命周期管理，提高客户满意度和忠诚度，提升客户LTV。

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