推荐《保险培训心得体会总结》相关写作范文范例（精选5篇）

更新日期:2025-05-15 06:12

写作核心提示：

写一篇关于保险培训心得体会总结作文，以下是一些注意事项：
1. 明确主题：首先，要明确你的培训心得体会总结的主题，即你在保险培训中所学到的知识和技能，以及这些知识和技能对你的工作或生活带来的影响。
2. 结构清晰：一篇优秀的作文应该有清晰的结构，包括引言、正文和结尾。在引言部分，简要介绍培训背景和目的；正文部分详细阐述你的学习心得和体会；结尾部分总结全文，强调培训的重要性和收获。
3. 内容充实：在正文部分，要详细描述你在培训中学到的保险知识、技能以及实际应用。以下是一些可以包含的内容：
a. 保险基础知识：如保险的定义、分类、保险合同等； b. 保险产品：如人寿保险、健康保险、意外保险等； c. 保险营销技巧：如客户沟通、产品推荐、风险管理等； d. 保险理赔流程：如理赔申请、理赔审核、理赔支付等； e. 保险法律法规：如保险法、保险合同法等。
4. 结合实际：在描述学习心得和体会时，要结合自己的实际工作或生活经历，以增强说服力。例如，你可以谈谈在培训中遇到的问题，以及你是如何解决这些问题的。
5. 表达真情实感：在写作过程中，要表达自己的真情实感，让读者感受到你对保险行业的热爱和对

保险，让我们遇见可知的未来

人生如行路，有时绿灯，有时也会遇上红灯！当遇上红灯，我们就要停下来等一等。今年初突如其来的疫情，整个社会仿佛按下了暂停键，大家也因此有了一个安静的机会来思考：人生路上危机四伏，决不能掉以轻心！面对不可知的各样环境，我们做好充分准备了吗？今天我们齐鲁晚报·齐鲁壹点请来了中国人寿保险济南市分公司感恩集团创始人李伟及他所引领下的8个主要团队的带头人，来和大家一起做一次《后疫情时代，认知保险价值》的探讨。

我们常说天有不测风云，人有旦夕祸福，通过专业、合理的保险规划，能让我们做到未雨绸缪，防患于未然；保险可以让我们在春风得意时布好局，在四面楚歌时仍然有条路可以走。

为什么我们一提到风险，就自然想到保险？因为——

保险是一种科学的制度安排

实际上保险制度是建立在大数法则基础上来应对人类所面临人生风险的制度安排；这种制度安排能够带给我们心灵上的祥和与安宁；

有一个不争的事实就是我们每个人在人生路上都会面临着生老病死残等各种风险，如何用一种科学的制度化的手段来解决必然要面对的人生风险？保险就是一个很好的、科学的解决办法。

“制度化的手段”跟“非制度化的手段”差别很大。大家可以想一想，我们过往的经历，当身边亲朋好友发生疾病、意外人身风险时，最常见的解决方法是什么？募捐。募捐就是一种“非制度化的手段”，但它是不是一种科学的解决方法呢？

显然不是，而且还会带来很多副作用，比如不一定能募集足够的款项，还可能给捐款人带来压力等等。但如果用一种制度化的手段来解决这些问题，情况就不同了，而保险的功能恰恰能帮助我们解决人生面临的生老病死残等风险，所以说，保险是一种科学的制度安排。

保险是尊严，更是爱与责任

尊严也好、爱也好、责任也好，在现实当中比较抽象。但当与保险产品功能相结合的时候，尊严、爱与责任又都是很具体的。

保险可以解决高额的医疗费用，可以解决你的财务负担，让你生病时有尊严，还能让子女和配偶的既往生活不受影响，留爱不留债，是爱与责任的体现。

我最近跟很多朋友交流，自己为什么从踏进保险业以后就深深地爱上这个行业，而且不愿意离开？因为我一直觉得保险的基因与“慈善”是紧密相连的，一方有难，八方支援！保险公司特别是人寿保险公司是通过交保费的形式筹集资金，保险资金的应用、收益以及理赔受到国家监管机构最严格的监管，而且这个规则是公开透明的，任何人都不能挪用这笔资金。所以保险制度具备慈善机构的特征，而且涵盖范围最广，所以说保险与慈善的特质是相通的。

人生所需的七大保单

著名学者胡适谈及保险时曾经这样说过：保险的意义，只是今日作明日的准备。

我们可以把保险的功能总结为十大黄金价值：老有所养、病有所医、 爱有所继 、幼有所护、壮有所倚、亲有所奉、残有所仗、钱有所积、产有所保、财有所承 ；

安全与保障是每个人生命中最大的需求，人一生中不同的阶段面临不同的财务需求和风险，这种财务需求可以通过保险来安排，从单身到成家，从养育小孩到面临养老与遗产问题，这是每个人必经的人生历程，在这个过程中有七张保单不可或缺：

第一张：意外险保单

意外险是必备的第一张保单。意外险提供生命与安全的保障，功能是身故给付、残疾给付。买一份意外发生的医疗是对生命的保障，更体现了对父母养育之恩的报偿。

第二张：重疾医疗险保单

重疾医疗险保单，是转移风险、获得保障的方式，也是理财的最佳选择之一。将一部分钱用于购买大病医疗险，出险的情况下可以获得赔付，不出险最终也有回报加收回一笔利息。

第三张：养老险保单

在能赚钱的年龄考虑养老是必要的，也是不可回避的。在资金允许的情况下，应该开始考虑买一份养老保险。养老保险兼具保障与理财功能，又可以抵御一部分通货膨胀的影响。养老保险就当尽早购买，买得越早，获得优惠越大。

第四张：保障财富的人寿保单

你是否有房贷，车贷还有许多责任未完成，比如赡养父母，对孩子抚育，对配偶的承诺，万一发生风险你尽责了吗?有足够钱留给他们吗?这需要我们提前规划寿险。寿险最好为年收入5-10倍，根据贷款，负债等适当规划。

第五、六张：子女的教育及意外险保单

子女的教育支出是刚性需求，而保险本金安全，追求稳健收益，解决特定需求，恰恰能满足孩子的教育储备，应该提前规划，最好选择带有投保人保障豁免功能的保险产品，双重保障。

儿童意外险是孩子的另一张必备保单。儿童更爱动，更好奇，比成人更容易受到意外伤害。儿童意外险保障程度高，可以为出险的孩子提供医疗帮助。

第七张：财产增值保单

富不过三代是许多高净值人群所担心的，如何把自己辛苦一生积累的财富全部安全地传承给下一代是富裕阶层的心声，而保险的免税功能是不可替代的。指定受益人功能免财产起纠葛。分红理财险、终身险、信托都是有钱人可以考虑财富传承的方式。

做足七张保单，可以让我们的人生更从容！

从这几年开始保险在广大老百姓心目中的印象其实已经发生翻天覆地的变化，特别是新冠疫情以来，人们对保险的认知更加的多元和深刻，保险行业也必将会再次迎来重大发展机遇。

中国人寿作为副部级央企，一直以来都非常重视人才的引进和销售队伍的高质量发展，中国人寿感恩集团隶属于济南市分公司城区营销五部，致力于打造一支高起点、高标准、高平台、高成长、高素质的五高优才队伍！

感恩集团现所辖团队333人，团队主管31人，星级导师15人，团队下设绩效管理部、日常管理部、增员支持部、销售支持部、教育培训部、精英协会和人事助理系统，规范化经营、企业化运作，依托于中国人寿强大的平台支持，感恩集团上下一心，不忘初心，牢记使命，深耕厚植，共赢未来，做有温度的保险人！通过专业、合理的保险规划和服务，让我们的广大朋友在面对不可知的日子里，布好局，坦然面对人生风雨。

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一位保险代理人的职业转型（体验·新时代·追梦人·聚焦财税金融服务④）

来源：人民日报

为客户精准服务，为同事答疑解惑，为自己加油充电

一位保险代理人的职业转型（体验·新时代·追梦人·聚焦财税金融服务④）

图①：杨新杰（左）与同事为客户制定保险方案。

图②：杨新杰为新入职同事授课。

本报记者 赵展慧摄

图③：“大家的家”城心生活社区。

袁全胜摄

数据来源：银保监会

去年开始，随着独立个人保险代理人制度的正式落地，数百万保险代理人迎来了职业的新机遇。

独立个人保险代理人杨新杰的一天，从早晨6点开始。

这是北京新年初雪的一天，杨新杰雷打不动地按点起床。天气冷，她却穿上了利落单薄的西服套装，外头再裹一件橙色羽绒服。鲜亮的外套、能放下A4纸的背包，还有口罩上方一双沉静的大眼睛，一个生气勃勃的90后姑娘迎面走来。

客户需求不是一成不变，必须实时调整方案

定期联络两个潜在客户、与一个新客户聊聊保险方案、带老客户实地看看养老社区……上班路上，杨新杰对一天的工作已经烂熟于心。“其实昨晚睡觉前就规划好了，先是复盘当天的工作，再列出第二天的计划。”杨新杰翻开记事本，一个个行程网格中记录着客户名字和她自己才能看懂的简洁文字、符号。靠着好记性加上“烂笔头”，她把上百个客户的保险需求和投保进度捋得清清楚楚。

客户的投保情况不仅代理人要心中有数，更得让客户自己一目了然。除了记事本、待签约的保险合同，杨新杰的背包里还永远装着一摞白纸。“带着一张A4纸见客户是我的独门‘秘笈’。”杨新杰说，自己习惯初次服务时就把客户已经投保的产品和需求缺口在白纸上勾画出来，与客户一起商讨，不断完善形成量身定制的保险计划，后续再转为电子表格保存，“相当于为客户制作了一份保险档案，方便代理人和用户随时检视保单和保障缺口。”

对每一个新客户，杨新杰最关注的不是能签多少保单，而是如何能匹配上他的需求，这份初心建立起她与客户间信任的起点。从事保险代理工作6年多，服务过数百位的客户，跳槽过两次，但不少客户选择“客随人走”，认准了她的服务。

一路上，杨新杰的微信、电话响个不停，客户的咨询、同事的请教，她应答自如，“客户的金融素养越来越高，他们研究保险条款很深入，问的问题真能把我难倒，但我特别珍惜他们每一次的提问，让我在一次次摸索和解答的过程中不断积累。”

虽然刚入职新公司大家保险集团有限责任公司不到半年，但作为一名资深代理人，杨新杰已经连续一个月为公司的保险新人授课。今天也不例外，早晨9点，课程准时开始。脱下羽绒服、一身西装的杨新杰充满职业风采，从保险产品细节到保险服务心得，娓娓道来。

集体课程过后，杨新杰又给同事开起了“小灶”—为客户定制保险方案指导“实战”。

杨新杰照例掏出一张A4白纸，毫无保留地开始传授，先是“唰唰”几笔勾勒出“用户画像”：王先生40多岁，经商，收入不错，儿女双全、年纪尚幼，想增加家庭整体的风险抵抗能力，每年愿意承担保费10万元左右。

接着，杨新杰与同事王晶商量投保“框架”：“作为家庭支柱的爱与责任是我对杨先生的定位，从他要求家庭成员全覆盖的保障需求来看，我不建议为他推荐额度较高的理财型保险产品，而是提供医疗险和意外险的全面保障。”最后再完善方案细节：王先生经常全国各地飞，可以投保出行意外险；儿女年纪还小，可以加点意外伤害险、住院医疗险；妻子收入不高，保额可以高一点……

看着杨新杰熟练地设计，王晶佩服之余也提出疑问：“王先生接触前一个代理人好几年了，也没签约一张保单，我们要凭什么打动他？”

“如果客户没能签约，一定是我们还没有触及他真正的需求。”杨新杰回顾起自己的一次职业经历，因为没有及时跟进客户的需求，她推荐了不合适的保险产品，导致客户转投其他代理人，“我后来才知道，客户投保的那类产品明明在我这儿有更优惠的价格。那次经历给了我一个深刻的教训：客户需求不是一成不变的，必须保持联系，实时纠正、调整保险方案。”

面访环节必不可少，方案设计好了，杨新杰与王晶约好一起拜访客户：“先讲述，花20分钟讲公司、讲行业、讲自己，跟客户聊聊为什么加入公司、对行业的理解和自己的情况，面对面地建立信任、‘破冰’；再倾听，在沟通中找到问题、进一步深挖客户的潜在需求，不断完善保险方案。”

没有一锤子买卖，只有细水长流的服务

“小杨，有一阵子没见啦！”杨新杰刚到位于北京市朝阳区的“大家的家”城心生活社区，老客户张阿姨和老伴就迎上来热情地握手。“我们认识好几年了，保险上的事儿都可以交给她。”张阿姨告诉记者，夫妻俩眼瞅着要退休，想在市中心交通便利的地方找个社区养老，既能享受服务又方便子女往来。

“养老需求随着人口老龄化不断增长，保险不仅能够为养老提供资金保障，也能通过建设养老社区等方式扩大养老服务供给。”杨新杰说，养老保险产品和服务已经成为她最重要的业务之一，“三天两头就往公司位于中心城区的这几个养老社区跑。”

带着夫妻俩边参观样板房和配套设施，边详细介绍投保流程和权益，老两口很快就了解了相关的产品和服务，约好了下次带子女来一起看看。交谈中，张阿姨和老伴充满了对杨新杰的信任：“以前接触过好几个保险代理人，踩了不少‘坑’。最终选择跟着小杨买保险，就因为这孩子细致踏实，每一款产品都能给我们讲清楚利弊，不只是为了一时的推销，而是实实在在地为我们长期规划，让人信服。”

“保险是一份对未来的承诺，代理人理应提供长期的服务。在我这儿，没有一锤子买卖，只有细水长流的服务。”杨新杰说，得益于一个入行师傅的正确引导，她一开始就树立了这样的职业认知，随着工作经历的不断丰富，杨新杰对保险服务的认识也在不断深化。

最近杨新杰就遇上了一个棘手难题—客户指定的保险受益人是父亲和侄子，她在办理保险保全的过程中发现，客户的几名亲属均不在一个户口本上，需要证明两两之间的亲属关系才行。收集客户各个亲属资料、陪同客户到公证部门办理亲属公证，杨新杰忙前忙后跑了近一个月，终于帮客户解决了这一后顾之忧。

“签约只是第一步，后续的保全、理赔等环节对客户来说是更重要的服务，要帮他们排除不被理赔的风险、顺利获得保障。”杨新杰说，帮客户解决一个个具体问题的过程中，她慢慢掌握了很多知识和技能，“基本上跟我签约一单后客户都会持续加保，很多客户对我的评价是两个字：‘省心’！”

不只是卖保险，更是风险管理人和财富规划师

三星优秀兼职讲师、个险业务品质金奖，保单继续率常年保持在98%以上……荣誉和客户的肯定没有让杨新杰沾沾自喜，反而让她越来越陷入本领恐慌，“我发现客户的金融消费需求越来越复杂多元，一段时间没有接触新知识、对接新客户，就会产生原地踏步的不安。”

即便每天工作都很忙碌，杨新杰还是利用碎片时间听讲座、看文章，业余不断给自己加压。也正是这份迫切学习的心境，促使杨新杰做出了一次职业转型。

去年8月，杨新杰入职试点代理人改革的大家保险集团，成为一名独立保险代理人。“传统代理人‘两条腿走路’，可以通过销售保险获得直接佣金，也可以通过发展下线获取间接佣金，而独立保险代理人，顾名思义，不需要发展营销团队，独立自主展业，拿保单销售的直接佣金。”杨新杰解释，这样的代理人制度为她的事业带来了新的活力。

“收入更高了。”杨新杰笑着坦言，传统代理人金字塔的组织架构下，往往只有站在顶端的代理人才能拿到比较高的佣金，基层代理人收入较低，而独立代理人队伍结构扁平化，没有了间接佣金，直接佣金的分成提高了，代理人销售保险、服务客户有了更大获得感。

“走量行不通了，只能提质。”更重要的是，杨新杰认为这一制度对代理人提出了更高的要求，改变了过去代理人队伍大进大出的低水平建设，为向高质量转型找到了一个突破口，“成为独立保险代理人后，对于如何提升服务水平，有了更清晰的思路和更自主的时间。”

杨新杰更加积极地参加公司业务培训，并且自己又报名学习了相关的金融、法律等课程。最近，她还成了公司第一个落地保险金信托业务的代理人，“当好一名保险代理人，在销售之外更应该掌握金融、税务、法律等方方面面的知识，只有不断学习才能开拓新的业务领域，匹配客户更深层次的需求，同时也能帮助公司进行产品创新。”

当保险代理人之初，杨新杰曾遭到家人的反对。如今，她凭借自身的努力打破了家人和很多客户对这一职业的成见，“保险代理人不只是卖保险的，是要求很高的复合型人才，也是未来越来越多人需要的风险管理人和财富规划师。”

“独立保险代理人有着更广阔的职业空间，未来，我想在公司的支持下创设自己的保险事务所，成为公司合伙人和创业者，把保险工作做成终生的事业。”杨新杰畅想。