如何写《每月对账工作总结》教你5招搞定！（精选5篇）

更新日期:2025-07-08 12:56

写作核心提示：

每月对账工作总结作文注意事项：
1. "明确目的"： - 首先要明确总结的目的，是为了反映工作成果、发现问题、改进流程，还是为下一阶段的工作提供参考。
2. "结构清晰"： - 采用总分总的结构，开头简要概述对账工作的整体情况，中间分几个部分详细阐述，结尾总结经验教训，提出改进措施。
3. "内容详实"： - 对账工作的具体内容要详细描述，包括对账的范围、时间、参与人员、使用的工具等。 - 列出对账过程中发现的主要问题，包括账目不符、流程不规范、数据处理错误等。
4. "数据支撑"： - 使用具体的数据来支撑总结，如对账的准确率、发现问题的数量、处理问题的效率等。 - 数据要准确无误，避免夸大或缩小事实。
5. "问题分析"： - 对发现的问题进行深入分析，找出问题的根源，如人为错误、系统漏洞、流程缺陷等。
6. "改进措施"： - 针对分析出的问题，提出切实可行的改进措施，包括流程优化、人员培训、系统升级等。 - 提出的措施要有针对性，能够有效解决问题。
7. "团队协作"： - 强调团队在完成对账工作中的协作精神，对团队成员的贡献进行肯定。 - 如果有跨部门协作，

会计一半时间都在“对账”？对什么？怎么对？看看这七大核心账！

从银行余额到发票号，手把手教你“对”明白！转行/上岗不再慌！

导语：

对账？这可是会计的基本功，家常便饭啦！毫不夸张地说，会计有一半的工作时间，都在和各种账“较劲”。想快速转成全盘会计，这块必须提前弄懂、练熟！今天就给你掰开揉碎讲清楚，会计日常都在“对”哪些账：

正文：

1️⃣ 银行账：钱袋子必须门儿清！

• 对什么？ 账上记录的“银行存款”余额 vs 银行对账单/流水上的余额。必须一致！
• 不一致怎么办？技巧大放送！
• 次月初，导出上个月的银行流水和账上的银行明细账。
• 关键一步：把两边数据都按“金额从小到大”排序！ （Excel就能搞定）
• 排好序后，逐笔对比，差异立马现原形！
• 重要前提（新手易踩坑）： 做账时，每一笔银行回单（无论金额多小）都要对应一笔分录！ 比如2笔手续费（2块+3块）：
• ✅ 正确做法： 借：财务费用 5 贷：银行存款 2 贷：银行存款 3 (或做两笔分录)
• ❌ 绝对禁止： 合并成 借：财务费用 5 贷：银行存款 5！合并了就对不出具体哪笔差异了！

2️⃣ 存货账：仓库里的货和账本必须对上！

• 对什么？ 账上记录的每种存货的期末数量、金额 vs 仓库实际盘点的数量、金额。
• 核心要求：“门清”！ 任何账实不符，必须查清原因：
• 账上存货少了？可能是：货到了票没到（暂估入库）、成本多结转了、甚至丢了！
• 账上存货多了？可能是：货发了没开票（延迟确认收入）、盘点遗漏等。

3️⃣ 应收/应付账：跟客户、供应商“算总账”！

• 应收（客户欠我们的）：
• 每月给客户发对账单，列明：本月发货/开票情况、累计未开票发货、客户累计欠款金额。
• 让客户确认，保证双方记录一致。
• 应付（我们欠供应商的）： 同理，定期与供应商核对应付账款余额和明细，确保无误。

4️⃣ 固定资产账：东西在哪、状态如何要清楚！

• 对什么？ 账上记录的固定资产清单（名称、数量、原值、累计折旧、净值） vs 实物。
• 不止是数字！ 实地盘点时要确认：
• 东西在不在？放在哪个部门/地点？由谁保管？
• 在用？闲置？还是已经报废/等待出售？
• 折旧是否提足？账上净值与实物状态是否匹配？

5️⃣ 应付职工薪酬账：工资发完要“归零”！

• 核心逻辑： 当月计提工资 -> 次月发放。
• 对账关键：次月工资发放完毕后，“应付职工薪酬”科目余额应该为0！
• 余额不是0？ 赶紧查！可能是：多计提了工资、少计提了工资、或者发错了（多发/少发）。

6️⃣ 应交税费账：税缴完也要“归零”！

• 核心逻辑： 当月计提税款 -> 次月申报缴纳。
• 对账关键：次月税款缴纳完毕后，“应交税费”科目（相关明细）余额应该为0！
• 余额不是0？问题高发区！ 常见错误：
• 小规模纳税人： 符合免税的增值税，计提后忘记转入“营业外收入”。
• 一般纳税人： 进项税转出处理错误（做账或申报填错）。
• 其他税种计提或缴纳分录错误。

7️⃣ 销售收入账：开出去的票和记的收入要一致！

• 对什么？ 账上记录的“主营业务收入”总金额 vs 本月实际开出的所有发票金额总和。
• 强力推荐的好习惯：
• 做账前，先把本月所有销售发票按发票号码顺序排好。
• 做收入分录时，在摘要里清晰写上对应的发票号码！
• 不一致怎么办？ 马上检查收入明细账：
• 看摘要里的发票号，有没有断号（漏做了某张发票）？
• 有没有重复号码（同一张发票做了两次）？
• 发票金额录入是否正确？

总结：

对账，是会计工作的“基石”，也是保证财务数据真实、准确的生命线。它考验的是细心、耐心和对业务的理解。把这7大对账点练熟、形成习惯，全盘会计的核心技能你就掌握了一大半！别怕繁琐，每天搞定一点点，两三个月后回头看，你会发现自己已经脱胎换骨！

如何提高对账的效率？

企业管理中，财务对账是一个关键环节，它确保了交易的准确性和资金的安全。本文通过访谈和分析，识别了当前对账流程中存在的问题，如难以读取的屏幕布局、操作复杂性等，并提出了一系列优化措施，包括布局优化、视觉优化和交互优化，供大家参考。

每到月末财务都需要对发票的进行对账，来核对分公司的差旅业务是否与总公司的账单能够齐平，确保交易的准确性，接下来分享一下是如何优化这个场景的。

一、知识补充-对账的定义

财务对账是对企业或个人财务账目进行核对的过程。

目的包括保证财务数据准确、防范财务风险、满足外部审计要求。

内容有账证核对、账实核对。方法分为日常对账、定期对账、专项对账。其重要性在于为企业管理提供决策依据、维护企业信誉和形象、促进企业健康发展。

二、背景

自研的平台能够满足业务部门需求以及提高业务部门对产品的满意度成为重要的任务，其中财务部门就是重要的一环，往往资金安全、高效筹集与优化配置资金的特性。决定着各个部门有效资金筹划的合理性，随着业务的发展，财务人员机构化改革变动较频繁，每个部门/财务对于产品的现状越来越不满，影响到了团队的满意度。

三、当前问题

为了找到其中的优化点，找了5 位财务人员进行访谈，结合在相关的事业群里面的诉求，将优化点分为：

难读取：

难操作：

四、优化措施

优化措施分解为：布局优化、视觉优化、交互优化

1. 布局优化

贴合业务场景提高屏效果

首先分离场景，分成首次对账场景以及二次确认的场景

动作分析：

首次对账目标：财务操作如今是对总账-分账，筛选（修改）生成子账单

二次对账目标：查看对账概览、开票、结算

将原有上下布局改为左右布局，便于财务直观并行比较费用明细，清晰呈现不同费用项目，对比差异、了解费用构成和分布，同时提高表格在首页的信息展示效率，减少滚动操作，方便用户获取费用数据，为财务分析和决策提供支持。

静态状态下，常规滚动场景有布局改动补充，滚动时系统自动收起总账卡片，增加表格信息曝光率，提升操作效率，避免遮挡，提高表格可见性，让财务同学便捷获取数据，系统自动调整，减少操作步骤和时间成本，使查看和操作表格更流畅高效。在对账情境下，折叠二次对账，使表格内容最大化，提高用户对账专注度和效率，营造简洁操作环境，方便用户浏览分析数据，提升工作质量和效果。

集成总账与分账，增强对账易读性

优化视觉之前优先优化了整体的布局，将总分账单进行区分，并且对总账数字进行加粗和字号加高进行强化。表格减少分割线，弱化表格分割感，降低阅读成本。

2. 视觉优化

上面讲完了布局的优化，下一步优化视觉，视觉优化主要在顶部的卡片和账单概览。

顶部卡片品牌感设计，提升财务对账愉悦感

旧版使用了3种底色色块背景过强，新版则参考了字节跳动现有产品的设计风格采用了毛玻璃质感，融入了产品品牌基因。

当时的设计理念是：虚实之美，细腻通透质感。在满是扁平风格的境况下，大胆采用了新拟态的质感，希望能在扁平风格中打造一种有拟物层次与差异化的视觉体验，运用通透玻璃的磨砂材质打造真实&理想之“虚”，产生隐约之美，构建界面主次、虚实、冷暖的平衡感。

设计流程：

1. 手绘初稿：使用 ipad 进行收回，软件是procreate（这里解释下为什么不用手绘板，画画的实力不好），确定完了之后上传到 PS上面。
2. C4D建模：习惯用 C4D 进行快速搭建确定角度，初步的白模渲染。
3. OC 初稿：初步的渲染器选择了 OC,一方面是免费的不用花多余的钱，另外一个方面 OC 擅长近景渲染。虽然无法渲染细节，但是近景的效果已经足够满足普通的业务需求。
4. PS后期：初步渲染之后，整体的光感呆板，没有任何的生气不够通透与灵动，于是整体的色调整体增加了一些，添加了邻近色进行调试，使得整体更加的通透感。

账单概览具象化呈现，降低理解成本

在对账单概览进行设计优化时，引入了线下票据的样式。线下票据在财务的日常生活和工作中较为常见，对其有着一定的熟悉度。通过引入线下票据样式，能够让账单概览的呈现更加直观、贴近财务的工作日常认知。财务在查看账单概览时，能够迅速理解其中的内容和结构，极大地降低了用户的理解成本。

财务无需花费过多的时间去适应新的界面和格式，就能够轻松地获取账单信息，提高了用户的使用体验和效率。

交互优化

新增折叠看板，收纳三栏

这个折叠看板具有强大的收纳功能，能够将三栏内容巧妙地收纳其中。当不需要查看这三栏内容时，可以将看板折叠起来，不占用过多的空间，使页面更加简洁整洁。

高级筛选优化

打造财务千人千面的筛选需求，提高筛选效率

随着业务发展，财务人员因工作内容、重点及习惯差异有特定筛选逻辑。为满足个性化需求实现千人千面筛选，开放高级筛选功能。财务人员次月进入系统，一键点选标签即可筛选数据，操作便利，提升效率，便于进行财务分析、决策及日常业务处理，为企业财务管理提供支持。

管理高级筛选更轻量

明确区分增删改操作，设独立路径以优化流程。增有专门入口和流程，确保准确录入；删有独立路径且严格验证提示，保数据安全完整；改有独立流程及历史记录。此举优化流程，提效率降风险。

自定义优化

分组展示自定义列，高效选取多列表格

通过Tab交互方式，为用户带来了极大的便利，进一步提升了用户操作的效率和准确性。在使用系统或浏览页面时，迅速将财务引导至特定的位置或功能模块。它就像是一个精准的指南针，始终为用户指明方向在复杂的操作环境中不会迷失。

五、数据验证

上线后针对对账效率进行相关的埋点，2 个月后单次对账效率提高说11.67%，财务部门的满意度从 7.2 提升到 7.5，因为页面涉及到的内容较多各种接口较为复杂，只能 2 期发布。

六、总结

本文从布局、视觉、交互三方面进行优化，作为设计师在设计的时候，需要有属于自己的设计流程。我自己一般的思路一般从大颗粒度到小颗粒度：业务分解-场景拆分-布局-视觉-交互。

希望能给到同行借鉴思路，如果有其他的设计流程的思路可随时沟通互相学习。

专栏作家

一只鸡腿，微信公众号：B端设计一只鸡腿，人人都是产品经理专栏作家。一个吃货的B端设计师。

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