格策美文教你学写《保险人员自我评价》小技巧（精选5篇）

更新日期:2025-06-16 13:48

写作核心提示：

写一篇关于保险人员自我评价的作文，需要注意以下事项：
1. 突出专业性：作为保险人员，自我评价时首先要强调自己的专业素养。可以从以下几个方面进行阐述：
a. 保险知识：掌握各类保险产品的特点、条款、理赔流程等，能够为客户提供专业的建议。
b. 法律法规：熟悉《保险法》等相关法律法规，确保在销售过程中遵守国家规定。
c. 保险行业动态：关注保险行业的发展趋势，了解市场动态，为客户提供更具针对性的服务。
2. 强调沟通能力：保险人员需要具备良好的沟通能力，以下方面可以作为重点：
a. 语言表达：能够清晰、准确地表达自己的观点，让客户易于理解。
b. 倾听能力：关注客户的需求，耐心倾听客户的意见和问题，提供合适的解决方案。
c. 情绪管理：在沟通过程中，保持冷静，妥善处理客户的情绪波动。
3. 展现服务意识：保险人员的服务意识体现在以下几个方面：
a. 责任心：对客户负责，确保为客户提供优质的服务。
b. 耐心：面对客户的疑问和不满，保持耐心，积极解决。
c. 持续跟进：在销售过程中，持续关注客户需求，为客户提供全方位的服务。
4. 业绩成果：在自我评价中，可以列举以下业绩成果：
a. 销售业绩：展示自己的销售能力，

谁？是你的保险经纪人！​

买保险，很重要！但面对市场上五花八门的产品、晦涩的产品条款，给很多有保险需求的人造成了不少的障碍。到底怎么才能找到那个靠谱、专业又能真正为自己着想的保险经纪人？今天就来手把手教你，从这几个维度精准筛选，避开踩坑！

一、专业能力：硬核实力是 “敲门砖”

1、验明正身：基础门槛。在正式与保险经纪人接触前，先 “验明正身”。确保对方持有保险从业资格证，这是最基本的职业门槛。你可以登录银保监会官网，输入经纪人姓名或证书编号进行查询。

2、不看宣传看资历，优先选择从业3 年+的保险经纪人，保险理论可以从书中看，也可以和师傅说，但实际操作必须要有实践经历。特别是对于理赔，保险经纪人除了帮客户买还得协助客户赔，毕竟我们买保险也是为了“赔”。所以这个赔是需要实践经历的。按照目前的保险销售考核要求，从业三年+意味着经纪人，不仅意味着保险经纪人经历了市场的打磨，赢得了一定的客户基础，也说明他们操作过一定量的理赔，对于不同保险公司的保险条款、核保理赔流程的理解更透彻。

二、面试一下：细节之处见真章

1、了解一下从业经历，可以问问对方服务过哪些类型的客户，是否有处理过类似的案例，详细的了解一下事故原因，理赔过程，是否有争议等等。

2、第一次沟通，就是检验经纪人是否靠谱的关键。观察 TA 是否主动询问你的家庭情况（几口人、是否有老人小孩）、健康状况（是否有既往病史）、财务状况（年收入、负债）以及保障目标（是防疾病风险、养老规划还是财富传承）。如果对方一上来就推销产品，那大概率是 “业绩导向”，而非真正站在你的需求出发。

3、 产品知识：不做 “偏科生”优秀的保险经纪人应该是 “保险产品库”，而且从执业要求角度讲，保险经纪人也应当为客户做产品对比。如果只推荐单一公司的产品，就要提高警惕了 —— 这很可能意味着 TA 受限于合作范围，无法给你最优解。此外，让经纪人现场解读产品条款，比如重疾险的疾病定义、医疗险的免赔额、寿险的免责条款等，看 TA 能否用通俗易懂的语言把复杂内容讲明白，而不是用专业术语把你绕晕。

原则就是听不明白的一定就是不适合自己的。

三、初步合作：体验服务

这一点可能需要一些条件，有稳定的收入，开始筹划家庭保障，年龄30左右的朋友。毕竟超过40岁很多事情就迫在眉睫了。

从意外和医疗开始，体验经纪人服务一方面预算不高，而且从保障逻辑的角度讲也应该从意外和医疗开始安排。特别是家庭成员中的老人和小朋友。这部分人群由于身体情况的特殊性出险概率高，体验保险的机会也更多，给保险经纪的提供了很多考核的机会。毕竟买保险不是一锤子买卖，理赔服务才是检验经纪人的 “试金石”。小儿的门急诊医疗险，老年人意外险，一年几百块但出险的概率比较高，是很好的检验类产品。

靠谱的经纪人会全程协助你处理理赔，包括指导收集资料、与保险公司沟通、跟进进度等。如果过程中推诿或者沟通不顺，就要考虑一下要不要调整了。

四、梳理一个选拔流程规范

1、朋友推荐比自己找靠谱

虽然现在是网络社会，但互联网何尝不是另一种信息茧房呢？特别是在当下这种流量“变现”时代。你看到的任何推荐都是有原因的。

最好的方式还是通过身边的朋友推荐，了解一下被推荐保险经纪人的专业能力，和这位朋友的体验和感受。重点了解购买的产品，是否有理赔经历，结果如何。如果购买的是以财富性质（增额寿、年金等）的保险产品，建议多找几位对比。有条件话可以通过互联网搜索经纪人的名字，看看保险经纪人是否有自我经营或者定期输出。

2. 利益冲突：杜绝绝对化承诺和人情绑架。但凡听到 “一定能理赔”“收益稳赚不赔” 等绝对化话术，赶紧远离，保险条款才是唯一的 “承诺”。保险经纪人说得每一句话都应该来自条款，反过来保险经纪人也应该有能力让条款变得通俗易懂。

另外就是人情绑架，不要因为熟人推荐就盲目下单，专业度比关系更重要。传统保险销售的惯用话术：“你还信不过我！”说这话的人最不可靠。

总结，选对保险经纪人，就像给自己找了一位 “家庭财务保镖”。希望这份攻略能帮你避开套路，找到真正值得托付的专业伙伴！如果你还有其他疑问，欢迎在评论区留言，或者私信咨询。

新华保险泰安中支业务经理员娟：努力成就更优秀的自己

“长期主义并非奉行某件事长期不变，而是坚持自己的原则，在适合自己的领域持续耕耘。”这是新华保险泰安中支业务经理员娟始终坚持的标准。

始终求知 不断精进

刚刚入职保险行业时，员娟的初衷是深入了解保险知识，以便为自己及家人日后投保做准备。未曾想，这一决定让她在这个行业深耕了十几年。新人阶段，员娟没有丝毫畏惧，而是全身心投入到专业知识学习中，积极开拓身边的缘故市场。作为一名行业新人，除了制式培训外，她还跟随老师自费参加了大量的专业培训，坚信付费学习是加速成长的有效途径。正是这份刻苦学习的努力，使得她最终在这个行业站稳脚根并取得不俗的成绩。

不仅如此，2025年1月，员娟还报名参加了郑荣禄博士的现场课程，她深知，从事金融领域，必须从专业开始，脚踏实地地学习，真正做到与时俱进。

不断学习，时刻充电或许是员娟能够在行业中不断突破的“秘籍”。回望初入行业时，她深切感受到其中的不易，同时也感激自己不懈地学习与努力，正是这些才成就了如今的自己。

专业至诚 信服人心

“您放心，我不会让咱家的保单成为孤儿单的。”这是员娟对客户XXX许下的承诺。那时她刚刚踏足行业，就遇到了一家四口的“信任与考验”。这一家四口是她职业生涯中的第一个家庭客户，那时的她还没有现在这么专业，但客户的一番话给了她莫大的动力。客户当时说：“你们这个行业人员流动很大也很快，一段时间就会更换一次服务人员。我认为这个行业就是靠熟人，先是亲戚，接着是朋友，最后自己也买了保险。我看你很不错，估计你能坚持时间长一些。”

正是这份看似轻描淡写的信任，激发了员娟内心深处的使命感。每当遇到困难时，她总能想起客户的话语，这让她更加坚定地相信，只要用心服务，专业先行，就能在这个行业中持续走下去。员娟深知，要在这个行业站稳脚跟，一定需要不断学习，时刻保持专业，唯有如此，方能赢得客户长久的信赖与支持。

客户面前，专业至诚。她认为，保险从业人员的专业度是客户信任的重要因素。作为保险从业人员，不仅仅需要精通保险业务，还得涉猎法律法规、财税等领域，这样才能更好地为客户服务，帮助客户真正实现个性化的配置。一路走来，她真诚服务，不断学习，以专业取胜，收获了源源不断的客户。

保险生活化 生活保险化

员娟深知，客户在购买保险的过程中，首先考虑的是选择保险公司，接下来才是挑选合适的保险从业人员。于从业人员而言，能够为客户带来什么，则是第二个至关重要的考量点。日常工作中，她不仅致力于解决客户的保险需求，还热衷于帮助客户解决生活中遇到的各种难题。这种将客户视为朋友般的相处模式，是员娟一直以来秉持的工作态度。

因为热爱，她真正做到了“保险生活化，生活保险化”。在工作过程中，她总是把客户当作朋友一样交流，将心比心，很快便与客户建立了持久的信任。这种相处模式不仅让她更加了解客户的需求，也让她的服务变得更加贴心和周到。

保险不仅是一种金融工具，更是生活的一部分。员娟努力将保险融入客户的日常生活中，让客户感受到保险的价值和意义。通过深入交流，她了解到每位客户背后的故事和需求，从而让保险发挥最大的价值。这种真诚的态度和细致入微的服务，让她在客户心中树立了良好的口碑，也为她的事业成长打下了坚实的基础。

展望未来，员娟对行业的热爱如同一股永不枯竭的源泉，她将不忘初心，持续在保险领域深耕，为每一位客户提供最温暖、最贴心的服务。